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金管會對於虛擬貨幣買賣將納入防制洗錢做管理

虛擬貨幣買賣引發爭議不斷,金管會主委顧立雄今天首度表示,將針對虛擬貨幣買賣,區分「發行面」和「交易面」兩大面向做管理。這也是金管會首度將虛擬貨幣納管。 一是發行面部分,將針對涉及有價證券性質的ICO發行(首次代幣發行,Initial Coin Offering)

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金管會對於虛擬貨幣買賣將納入防制洗錢做管理

虛擬貨幣買賣引發爭議不斷,金管會主委顧立雄今天首度表示,將針對虛擬貨幣買賣,區分「發行面」和「交易面」兩大面向做管理。這也是金管會首度將虛擬貨幣納管。 一是發行面部分,將針對涉及有價證券性質的ICO發行(首次代幣發行,Initial Coin Offering),研議相關規範,可能是類似IPO規範,例如擬定發行人資格、和發行辦法等。顧立雄也承諾財委會,最快相關規範,將在明年6月底前出爐。 所謂ICO,是指發行者透過發行數位權益、數位資產或數位虛擬貨幣等「虛擬通貨」,銷售給投資人的募資行為,這個概念來自證券市場的IPO。 二是交易面部分,金管會將針對虛擬貨幣買賣的交易平台,將納入防制洗錢做管理。 也就是說,未來金管會管理虛擬貨幣買賣,一是ICO的發行,二是交易平台的防洗錢,對銀行來說,主要將是未來銀行業者如何和交易平台合作,做好防洗錢。 目前已有兩家平台業者,包括Bitoex、Maicoin和銀行業者合作,前者是和玉山銀,後者則是和凱基銀,金管會都要求全部都需要實名制。 立委曾銘宗在財委會上問,台灣針對ICO(首次代幣發行),亟待進行法律上的定位,尤其「ICO到底算不算有價證券?」且許多虛擬通貨或ICO發行,若以虛偽不實技術,有可能以不合理的高報酬吸引投資人參與,可能涉及詐欺或違法。 顧立雄說,ICO是否算有價證券,至少要符合兩項特徵,一是投資性,二是流通性,符合者就有可能是屬於有價證券的性質,就必須由金管會納管。 他說,ICO發行規範,就如同IPO的概念很像,有發行人和業者,發行人就是公司、業者是指輔導涉及有價證券性質ICO的發行,例如ICO的承銷、經紀和投顧。 其次,則是虛擬通貨的平台業者,未來將考量採取「登錄方式」的低度管理做控管,例如Bitoex、Maicoin這類的平台業者,就須向政府登錄,否則就是不合法。顧立雄說,只要行政院指定金管會,作為虛擬貨幣交易平台的防制洗錢主管機關後,三個月內就可以納管。 曾銘宗也說,ICO白皮書造假,去年就高達186件,今年前4月也有80件,其中8成都是詐騙;顧立雄說, ICO涉及詐騙或吸金,金管會已經移送3件給檢調。 央行總裁楊金龍今天更在表示,比特幣等虛擬通貨並非貨幣,沒有內涵價值,是具高度投機性的虛擬「商品」。 楊金龍表示,國際上都認為虛擬通貨屬於一種「數位資產」,不能算是貨幣,因此央行只要求銀行或是交易平台業者,提供合理的說明及資料,盡職審查或對金流提供合理說明。 至於立委關切,虛擬通貨有「無國界」特性,是否會影響到法定貨幣?楊金龍表示「不會」,並表示會與金管會一起提醒投資人注意近年來出現的相關風險,包括價格波動大、投機炒作、易淪為非法洗錢工具、交易平台遭駭等,並建立民眾對央行與商業銀行體系的信任,使一國貨幣具穩定購買力。 目前市面上流通量最大的加密貨幣,就是比特幣(Bitcoin),不過近期比特幣價位大跌,拖累其他加密貨幣行情跟著走低,不僅持有相關資產的投資人哀哀叫,盛極一時的挖礦潮也驟然冷卻,讓中國等地不少投身這波淘金熱的「礦工」血本無歸。 根據彭博報價,2017年比特幣價格狂飆了1403.23%,且12月18日一度漲抵19511美元、創下空前新高,相當於1枚比特幣可兌換約60.3萬元台幣。 但今年來各國政府嚴加管制、日本交易所Coincheck爆發史上最大加密貨幣竊案、美國推遲比特幣ETF上市等一連串負面利空消息,似乎使投資人對加密貨幣前景大失信心,造成比特幣價位跌個不停。 比特幣今在亞洲盤一度上漲0.9%至6441.93美元(約19.9萬元台幣),但今年迄上周五為止累計已跌55.39%,若與2017年底所創空前天價相比,更已回落超過67%。 乙太幣(Ethereum)、萊特幣(Litecoin)等流通較廣的加密貨幣也同病相憐,今年來已分別跌逾74%及64%,波動比比特幣更劇烈。 據CoinMarketCap.com統計,截至周日(10/21)止,加密貨幣市場整體市值超過2100億美元(約6.5兆元台幣),其中比特幣佔了約34.7億美元(約1072.9億元台幣,不含Bitcoin Cash),位居第1大加密貨幣;其次是乙太幣,市值約12.8億美元(約395.8億元台幣)。萊特幣市值則為2.8億美元(約86.6億元台幣)左右。 而在台灣,目前可以透過3種方式購買這些虛擬貨幣,包括向虛擬貨幣大戶買賣、透過交易所撮合,或是私下交易。 不過近期比特幣的大幅波動,已引發市場關注,被封為「央行中的央行」的國際清算銀行(BIS)6月曾警告,比特幣等加密貨幣有「一系列缺陷」,太不穩定、太耗電,易發生人為操控及詐欺,難以扮演全球經濟交易媒介。 從這個角度來看,不難理解為何絕大部分國家均把比特幣視為一種「商品」,而非貨幣。此外,駭客竊盜事件頻傳,也成為投資人一大心病。 今年1月Coincheck交易所價值約580億日元(約億元台幣)加密貨幣遭竊、受害者多達26萬人,勾起了人們對MT.GOX被駭且最終淪為破產的下場。MT.GOX曾為全球最大加密貨幣交易所,2014年2月發現自家平台上多達85萬枚比特幣遭竊,當時價值約5億美元(約154.6億元台幣),不久後即向東京地方法院聲請破產保護,宣告倒閉。 而且加密貨幣雖號稱是如網路般自由的工具,實際上卻是集中在少數人手中。BitInfoCharts年中曾發布調查報告,稱全球比特幣持有者約有1100萬人,但其中1000人(約佔0.009%)控有多達35.4%的比特幣。 這意味每當掌控了比特幣的「大鯨魚」選擇拋售手中資產時,很輕易就會引發市場震盪、造成價格下跌,可能使其他投資人被動地蒙受損失。 號稱「中國幣圈首富」的知名比特幣投資人李笑來,9月底才宣布「金盆洗手」,未來不再從事相關投資。這個消息頓時引發外界熱議,雖然李笑來強調依舊看好區塊鏈發展,但仍有人質疑這位幣圈大佬是否察覺了什麼苗頭不對,先跳船逃生了。